НБУ изменил правила перечисления денег и пополнения счетов через платежные терминалы (ПТКС) наличными: с 1 августа при пополнении карты или переводе необходимо будет указывать номер телефона плательщика средств в квитанции. Нацбанк лишь изменил требования к квитанциям. Кроме того, идентификация требуется и сейчас при пополнении от 5000 грн.

Наиболее часто задаваемые вопросы пользователей банковских услуг искал «Обозреватель».

Читайте также: Что ждет, когда банки откажутся принимать «старые» доллары: ответ главы НБУ

Если клиент банка регулярно получает одни и те же суммы, не совершает подозрительных операций (особенно при частых кассовых операциях можно считать подозрительными дробление переводов и т.п.), проблем, вероятно, не возникнет.

Финансовый эксперт Василий Невмержицкий говорит, что в первую очередь каждый украинец должен задуматься, зачем он открывает счет в банке и предоставить достоверную информацию (как он хочет использовать счет, какой у него доход и т д.).

«Если вы вводите зарплату, которая не объясняет ваши переводы, заявляете, что вы открываете карту для получения зарплаты, а на самом деле каждый день получаете переводы для оплаты каких-то услуг, вы рискуете привлечь внимание финмониторинга», — поясняет эксперт.

Многие украинцы не хотят открывать депозиты от 400 000 гривен и больше, потому что не хотят (или не могут) подтверждать источник дохода. Но на самом деле финансовый надзор не создает ограничений, а лишь усиливает контроль.

«Это Постановление НБУ №60, банк, любой банк, не только наш, обязан запросить у клиента подтверждение источника средств. Если это перевод, пополнение счета, открывается вклад на сумму 400 000 грн. ,- то это обязательно.Но не только при таком условии клиента «Могут потребовать документы. Но здесь еще и от клиента зависит, есть ли данные о его финансовом состоянии, получает ли он зарплату на карту в наш банк, если он активен, то операцию можно проводить без дополнительной проверки», — поясняют в банке.

То есть, если это операция на 400 000 грн, подтверждение происхождения средств обязательно, вне зависимости от того, какой это клиент. В то же время, если вы попытаетесь «дробить» сумму, например, за один день совершить операцию на 50 000 грн, банк все равно это отметит, а сама процедура дробления станет основанием для тщательной проверки клиент. Некоторые банки в этом случае могут полностью закрыть счет клиента и предложить ему перевести остаток в банк, указанный прежним клиентом.

Подтвердить источник дохода можно с помощью справки о заработной плате (ее можно получить на работе или в Пенсионном фонде). Даже если вы сейчас не работаете, а работали например в прошлом году, справка о предварительных доходах также удовлетворит банк. Вы также можете предъявить документ о том, что вы продали недвижимость, автомобили и т д или сдали недвижимость в аренду.

Также можно предоставить документ о праве на наследство или даже выиграть в лотерею, копию налоговой декларации с пометкой контролирующего органа. Банк должен гарантировать, что не будет разглашать полученную информацию (кроме как по решению суда).

Чтобы обезопасить себя от будущих проблем – декларируйте свои доходы, настаивайте на официальном оформлении и выплате белой зарплаты.

Ранее мы писали о том, что украина отменила 2-процентный индивидуальный налог.

Вас может заинтересовать:

Курс доллара в Украине станет более гибким: НБУ раскрыл подробности

Нацбанк рассказал, когда изменится учетная ставка: нужно подождать

ПриватБанк ввел новые правила использования кредитных карт: кто не сможет перевести деньги