Украинский Банк Альянс, отказывающийся выполнять обязательства по гарантии, выданной одной из компаний Игоря Коломойского для расчета за электроэнергию, полученную от Укрэнерго, может быть выведен с рынка.

Об этом говорится в статье EU Reporter.

Журналисты обратили внимание на схему, в которой задействованы банк, компания «Юнайтед Энерджи», которую связывают с Игорем Коломойским, и государственная «Укрэнерго». В начале полномасштабного вторжения РФ в Украину «Юнайтед Энерджи» получила средства от перепродажи электроэнергии, не заплатив государству. Долг компании должен быть покрыт гарантом – Банком Альянс. Однако он отказался выполнять свои обязательства. Сумма долга эквивалентна стоимости 14 000 дронов Mavic, 57 000 дронов FPV или 7000 снарядов на 155 мм для ВСУ. НАБУ отмечало, что банк не имел права выдавать гарантию более чем на 1,8 млрд грн энерготрейдеру.

«Невыполнение финансовым учреждением гарантийных обязательств может задать вопрос о ее выводе с рынка. Ведь собственный капитал банка меньше 1 млрд грн, поэтому гарантийный платеж на сумму 1,13 млрд может существенно повлиять на его финансовую стабильность… Банку третьего уровня очень нетипично брать на себя обязательства на миллиарды гривен, превышающие его финансовые возможности… Даже поверхностный взгляд на показатели баланса показывает, что Банк Альянс не имел права выдавать гарантии такого размера», — говорится в статье.

По состоянию на 1 сентября 2021 регулятивный капитал финучреждения составил 610 млн грн, то есть гарантия по договору с «Юнайтед Энерджи» не могла превышать 152 млн грн (25% регулятивного капитала).

«Учитывая соглашения между компанией и банком, сумма гарантии достигла почти 1,9 млрд грн. Это в 12,5 раза больше, чем позволяет регуляторный лимит», — говорится в материале.

По мнению автора, это должно было привлечь внимание НБУ: «По результатам проверки Банка Альянс в январе 2023 стало известно, что банк намеренно подавал недостоверные финансовые отчеты НБУ… Возникает вопрос: где позиция НБУ?».

Банк Альянс давал и другие гарантии (на сентябрь 2023 они превысили 7 млрд грн) и принимает участие в ряде дел, связанных с отказом удовлетворить требования кредиторов, в частности Минобороны, Национальной службы здоровья, Оператора газотранспортной системы Украины, «Нафтогаз Трейдинг» и Администрации морских портов Украины. Банк фигурирует в материалах уголовного производства №42017000000000445 от 17.02.17, о том, что через банк в 2017-2018 руководство газовых компаний Дмитрия Фирташа могло незаконно выводить средства, что привело к увеличению долга перед Нафтогазом.

«Национальный банк, а также НАБУ должны внимательнее присмотреться к этому, чтобы минимизировать риски для вкладчиков, а также для бизнеса, до сих пор работающего с финансовым учреждением», — говорится в статье.

Укрэнерго сейчас пытается взыскать средства не только с финучреждения, но и с «Юнайтед Энерджи». Судебное заседание 8 мая не дало никаких результатов – суд в очередной раз ушел на перерыв.