Александр Леменов
Национализация последнего российского банка в Украине произошла для его клиентов почти незаметно. А вот для его бывших собственников, кажется, все самое интересное только начинается.
В понедельник, 24 июля, стало известно, что СБУ расследует попытки российских экс-собственников одного из крупнейших украинских банков обойти санкции СНБО и западных партнеров. В релизе не было названо финучреждение, но, по нашей информации, речь идет о «Сенс банке» (бывший «Альфа-банк»). По данным следствия, после полномасштабного вторжения РФ уже бывшие совладельцы банка, опасаясь применения к ним санкций, искали пути незаконного вывода активов. Чтобы получить прибыли, планировалось переоформить доли олигархов на подконтрольных лиц. А затем от лица номинальных «новых» бенефициаров миллиардные капиталы «перебросить» путинским олигархам, которые и являются реальными собственниками финучреждения. Последний аккорд схемы россиян, по версии следствия, — сокрытие следов аферы путем доведения банка до банкротства. Не то чтобы у государства до этого было мало оснований для национализации банка, просто сейчас их стало больше.
Номинальный владелец бывшего «Альфа-Банка» отреагировал на подготовку к национализации финучреждения
В ходе обысков по адресам главного офиса банка и местожительства топ-менеджмента выявлены средства и носители информации с доказательствами незаконной деятельности его бывших российских собственников. Также в спецслужбе заметили, что этот бизнес активно сотрудничал с вооруженными формированиями российского происхождения, воюющими в Украине. Собственно, поэтому уголовное производство открыто по части 3 статьи 110-2 Уголовного кодекса Украины (финансирование действий, совершенных с целью насильственного изменения или свержения конституционного строя или захвата государственной власти, изменения границ территории или государственной границы Украины).
Если раньше банковское сообщество, скорее, готовилось к искам от бывших собственников к государству о неправомочности национализации (по примеру Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова, которые до сих пор не могут «распрощаться» с Приватбанком), то сейчас судебное продолжение истории может пойти по совсем другому сценарию. На первый взгляд, решения, принимавшиеся собственниками банка — путинскими олигархами Михаилом Фридманом, Петром Авеном и Андреем Косоговым, преследовали цель его удержать, но теперь их можно толковать совсем иначе.
Напомним, в 2016 году холдинговая компания «Альфа-групп» — ABH Holdings S.A., опосредованно владевшая 100% акций «Альфа-банка» (Киев), подписала соглашение с UniCredit Group об отчуждении 100% акций ПАО «Укрсоцбанк» в обмен на миноритарную долю владения в ABHH в размере 9,9%. Не будем детализировать все условия продажи, но объясним важность подобного M&A соглашения. В те годы банковский сектор насчитывал около 120 действующих финучреждений. По состоянию на 1 октября 2015 года по размеру активов Укрсоцбанк занимал 7-е место (43 млрд грн), «Альфа-банк» — 8-е место (41,9 млрд грн). Поэтому такое объединение по размеру активов выводило этот «проект» на четвертое место среди всех банков, вслед за государственными Укрэксимбанком, Ощадбанком и тогда еще негосударственным Приватбанком.
